Schützen Sie Ihren Nachlass mit effektiven Nachlassplanungsstrategien

In Australien gibt es keine Erbschaftssteuer, aber im Todesfall kommt es zu einem „Deem Disposition“-Steuerereignis, und bei der Übertragung von Vermögenswerten ist die Steuer vom Nachlass oder vom Begünstigten zu zahlen. Wenn Ihre Kinder in einem anderen Land leben oder arbeiten, unterliegen sie möglicherweise der Erbschaftssteuer in diesem Land. Daher ist es wichtig, den Schutz Ihres Nachlasses und Ihrer Begünstigten durch wirksame Nachlassplanungsstrategien in Betracht zu ziehen.

Schützen Sie das Erbe Ihrer Kinder
Eltern müssen möglicherweise ihre Kinder schützen, die Berufe wie Medizin, Recht oder Wirtschaft ausüben, die Gegenstand von Berufshaftpflichtansprüchen sein können. Geerbte Vermögenswerte, die in einem testamentarischen Trust aufbewahrt werden, können ihr Erbe vor möglichen zukünftigen Ansprüchen gegen ihre berufliche Tätigkeit schützen. Erwägen Sie für Kinder mit Behinderungen oder besonderen Bedürfnissen eine Behindertenstiftung als Teil Ihres Nachlassplans. Dazu gehört die Ernennung eines Treuhänders, Erziehungsberechtigten und Finanzmanagers zur Verwaltung der Treuhandinvestitionen, um sicherzustellen, dass die Bedürfnisse des Kindes über die Lebenszeit der Eltern hinaus berücksichtigt werden.

Strategien zum Vermögensausgleich
Unternehmer und Bauernfamilien nutzen häufig Vermögensausgleichsstrategien, bei denen ein Kind möglicherweise am Familienunternehmen beteiligt ist und andere möglicherweise nicht. Wenn das Unternehmen als Dauerbetrieb weitergeführt werden soll, sind Strategien erforderlich, um sicherzustellen, dass das Unternehmen an das im Unternehmen arbeitende Kind weitergegeben werden kann. Dabei geht es um den Abschluss einer Versicherung, damit Begünstigte, die nicht am Unternehmen beteiligt sind, einen Teil der Mittel erhalten können, ohne das Unternehmen verkaufen oder auflösen zu müssen.

Schützen Sie Ihren Nachlass vor unerwünschten Begünstigten
Wenn Sie kontrollieren möchten, wer letztendlich von Ihrem Vermögen profitiert, ist es wichtig, einen Nachlassplan zu haben, der Ihre spezifischen Wünsche darlegt. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie keine Kinder haben oder Ihr Vermögen nicht Ihren Schwiegereltern hinterlassen möchten. Ihr Nachlassplan muss abdecken, wie Ihr Vermögen behandelt werden soll, einschließlich der Vermögenswerte, die in anderen Steuereinheiten wie einer Familienstiftung, einem Rentenfonds oder einem Unternehmen gehalten werden. Für die Erstellung eines ganzheitlichen Nachlassplans können weitere rechtliche Dokumente erforderlich sein, beispielsweise Treuhandurkunden, Partnerschaftsverträge, Kauf- und Verkaufsverträge und verbindliche Sterbegeldanträge.

Beauftragen Sie die richtigen Spezialisten
Um einen effektiven und umfassenden Nachlassplan zu erstellen, müssen Sie möglicherweise eine Reihe von Spezialisten beauftragen, beispielsweise einen Finanzberater, einen Steuerberater und einen Anwalt für Nachlassplanung. Dies kann dazu beitragen, Familiendramen und unnötige Rechtskosten zu vermeiden, Beziehungen aufrechtzuerhalten und die Harmonie in der Familie zu fördern.

Abschluss
Der Schutz Ihres Nachlasses und Ihrer Begünstigten ist von entscheidender Bedeutung, und effektive Nachlassplanungsstrategien können dabei helfen, dies zu erreichen. Mit den richtigen Spezialisten und einem umfassenden Nachlassplan können Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen effektiv und mit minimalen Unterbrechungen an die vorgesehenen Begünstigten weitergegeben wird. Denken Sie daran, professionellen Rat einzuholen, der Ihre persönlichen Umstände berücksichtigt, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen.