Der Gründer eines Startup-Unternehmens zur Unterstützung von Studienkrediten, das vor zwei Jahren von JP Morgan Chase für 175 Millionen US-Dollar übernommen wurde, wurde wegen Verschwörung, Überweisungsbetrugs und Bankbetrugs angeklagt. Der 31-jährige Charlie Javice bekannte sich am Montag in einem Fernverfahren vor einem New Yorker Gericht nicht schuldig. In der Anklageschrift wird behauptet, Javice habe JPMorgan dazu verleitet, ihr Unternehmen zu kaufen, indem er die Zahl seiner Kunden erhöht habe.

Hintergrund

Javice gründete 2017 TAPD Inc., das unter dem Namen Frank firmierte. Das Unternehmen stellte eine Online-Plattform bereit, um das Ausfüllen des kostenlosen Antrags auf staatliche Studienbeihilfe zu vereinfachen, einem Formular der Bundesregierung, mit dem Studierende finanzielle Unterstützung beantragen Hochschule oder Graduiertenschule. Zum Zeitpunkt ihrer Festnahme Anfang April sagten die Behörden, Javice hätte durch ihren Betrug 45 Millionen Dollar verdient. Javice ist gegen eine Kaution von 2 Millionen US-Dollar auf freiem Fuß.

Die Anklage

Die Anklage spiegelte weitgehend eine Strafanzeige wider, die bei der Festnahme von Javice veröffentlicht wurde. Es wurde ihr die Verschwörung zum Überweisungsbetrug und Bankbetrug sowie weitere Anklagepunkte wegen Überweisungsbetrugs, Bankbetrugs und Wertpapierbetrugs vorgeworfen. Javice wird vorgeworfen, die Zahl von Franks Kunden überhöht zu haben, um den Eindruck zu erwecken, dass das Unternehmen über 4,25 Millionen Kunden hatte, obwohl es weniger als 300.000 Kunden hatte.

Der Weg zum Prozess

Auch wenn Verhandlungen dieser Art manchmal zu Abschlüssen führen, war die Anklage ein Signal dafür, dass der Fall nun vor Gericht steht, und zwar für eine Frau, die auf der Forbes-Liste „30 unter 30“ von 2019 mit jungen Berufstätigen stand, deren einflussreiche Karriere offenbar erfolgreich war auf einem bewundernswerten Aufwärtstrend. Javices nächster Auftritt ist für den 6. Juni vor einem Richter geplant, der den Prozess leiten wird.

Die Beschwerde der Verteidigung

Javices Anwalt Alex Spiro beklagte, dass die Staatsanwaltschaft in dem Fall keine Beweise vorgelegt habe. „Wir haben nichts bekommen“, sagte er. Die stellvertretende US-Staatsanwältin Dina McLeod stellte fest, dass die Anklage frisch sei. „Dies ist ein komplexer Fall“, sagte sie und fügte hinzu, dass die große Anzahl an Dokumenten, die der Verteidigung vor dem Prozess übergeben werden, zunächst von der Staatsanwaltschaft überprüft werden müsse.

Abschluss

Der Betrugsfall gegen Charlie Javice, Gründer des Start-ups Frank, das sich mit der Unterstützung von Studienkrediten beschäftigt, hat einen Schritt in Richtung eines Gerichtsverfahrens gemacht. Javice wurde wegen Verschwörung, Überweisungsbetrugs und Bankbetrugs angeklagt, weil sie angeblich JPMorgan dazu gebracht haben soll, ihr Unternehmen zu kaufen, indem sie die Zahl ihrer Kunden erhöht hat. Ihr nächster Auftritt ist für den 6. Juni vor einem Richter geplant, der den Prozess leiten wird.